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Confianza Continua en Acción:
KYC Perpetuo se Encuentra con la Protección de Defensa Adaptativa contra el Fraude
Los estafadores de hoy son más ingeniosos que nunca, ensamblando identidades completas a partir de credenciales robadas, identificaciones falsificadas e incluso deepfakes, lo que hace que las verificaciones de una sola fuente ya no sean una opción para una protección segura contra el fraude. Imagine combinar información de solo unos pocos puntos de contacto: la huella digital del dispositivo de un usuario, su geolocalización o perfil de teléfono; una coincidencia rápida con registros gubernamentales, de burós de crédito o de servicios públicos; y una simple verificación de dirección, correo electrónico o SMS. Luego, refuerce esa base con verificación de documentos de identificaciones emitidas por el gobierno y un sutil escaneo de prueba de vida para combatir deepfakes. Al aprovechar esas señales en un único gráfico de identidad continuo, puede detectar anomalías, como un dispositivo utilizado en esquemas de fraude anteriores o una dirección que no coincide con los registros oficiales, antes de que un usuario mueva dinero.
Este proceso mejorado de verificación de datos produce una puntuación de “conozca a su cliente” sólida que elimina a impostores y esquemas de identidad sintética sin generar fricción adicional. Según una encuesta de Statista,
el 46% de los profesionales de fraude y seguridad informaron haber encontrado esquemas de identidad sintética en sus organizaciones, y las tomas de control de cuentas por sí solas costaron a los consumidores estadounidenses aproximadamente 23 mil millones de dólares en 2023. La puntuación de riesgo de dispositivos en tiempo real y la conciliación de bases de datos transforman señales en indicadores de confianza procesables. Usted incorpora usuarios genuinos y de bajo riesgo con confianza y marca a individuos más sospechosos, lo que le permite establecer límites únicos o restringir métodos de transacción según sus puntuaciones de riesgo KYC.
KYC Perpetuo: Confianza Continua, Protección Continua
Incorporar clientes es solo el primer paso. Con KYC perpetuo, AcuityTec le permite ajustar los niveles de verificación mediante flujos de trabajo totalmente personalizables. Puede realizar una verificación básica de identidad en el registro y luego activar automáticamente revisiones más profundas o recurrentes en el inicio de sesión, depósito, retiro o cualquier otra transacción que considere de alto riesgo. Usted decide los umbrales: si la puntuación KYC fundamental de un jugador es de bajo riesgo, puede continuar sin verificaciones adicionales o solo con las verificaciones estándar que tenga en su flujo. En cambio, un usuario que genere sospecha puede someterse a medidas KYC adicionales, como autenticación avanzada, incluida la reautenticación biométrica.
Estas verificaciones de identidad dinámicas y continuas son esenciales en nuestro ecosistema en línea porque las tácticas de fraude se adaptan constantemente a cada vulnerabilidad. El 83% de las organizaciones experimentaron al menos un caso de toma de control de cuenta en el último año, con un aumento del 22% en registros de identidad únicos recuperados del mundo criminal en el último año, y se prevé que las pérdidas por fraude en pagos en línea superen los 206 mil millones de dólares entre 2021 y 2025. Al revalidar el dispositivo, el perfil de cliente KYC y las señales de comportamiento durante la sesión, el KYC perpetuo cierra la ventana de vulnerabilidad y bloquea la creación de cuentas mula antes de que generen pérdidas costosas.
Defensa Adaptativa contra el Fraude: IA y Análisis de Comportamiento en Acción
El 22% de las empresas consideran que gestionar y proteger las identidades digitales es la principal prioridad de su programa de seguridad, con la idea común de que las verificaciones estáticas de identidad y las reglas de riesgo no pueden adaptarse a las tácticas de fraude en evolución. El filtrado de fraude unificado y avanzado de AcuityTec, con motor de riesgo basado en aprendizaje automático, procesa datos de transacciones a nivel de red, combinándolos con las salidas KYC fundamentales y continuas y las señales de comportamiento de cada cliente. Se identifican rápidamente anomalías como alta velocidad de transacciones, cambios repentinos de ubicación, intercambio de dispositivos o el uso del mismo correo electrónico o tarjeta en varias cuentas. Además, las puntuaciones de riesgo dinámicas asignadas automáticamente y las capacidades de monitoreo en vivo pueden activar acciones y notificaciones automáticas, lo que le permite responder al fraude de inmediato. El análisis de gráficos revela redes ocultas de fraude y cuentas mula, mientras que la detección de anomalías destaca tendencias emergentes antes de que escalen. Cuando el riesgo supera sus umbrales personalizados, el motor puede activar autenticación adaptativa, desde desafíos SMS y verificaciones de vivacidad hasta preguntas basadas en conocimiento o revisión humana, sin interrumpir a los clientes legítimos.
También obtiene flexibilidad ilimitada con la configuración de reglas. Con miles de parámetros y reglas personalizables, puede establecer verificaciones y acciones dinámicas basadas totalmente en su tolerancia al riesgo. Ya sea que desee repetir la verificación KYC después de inicios de sesión fallidos, limitar montos de transacción para nuevos jugadores o activar verificaciones adicionales en horas pico, AcuityTec le da las herramientas y perspectivas necesarias para proteger cada aspecto del recorrido de sus clientes sin cambios en la plataforma principal.
Asegurando Cada Interacción y Transacción del Cliente
Desde el primer clic hasta el pago final, AcuityTec integra protecciones continuas:
Depósitos y Retiros
Además de verificaciones KYC basadas en pagos, como verificación de cuenta bancaria, verificación BIN o nuestro nuevo CardTrust, para confirmar la legitimidad de la fuente de fondos frente a los datos KYC del cliente, puede activar servicios de autenticación adicionales para asegurar cada transacción con confianza.
Flujos de Alto Riesgo
Proteja retiros VIP, canjes de bonos y transferencias grandes activando autenticación adaptativa, detectando fraude sin interrumpir a usuarios legítimos.
Inicios de Sesión
El KYC perpetuo revalida el riesgo de dispositivo y ubicación, bloqueando credenciales comprometidas mediante biometría avanzada o verificaciones adicionales del perfil KYC del cliente.
Este enfoque holístico reduce falsos positivos, mantiene una experiencia fluida y reduce significativamente las pérdidas anuales por fraude.
Cómo el pKYC y la Defensa Adaptativa se Traducen en Valor Empresarial
Al combinar el KYC perpetuo y la defensa adaptativa impulsada por IA en un solo hilo, los clientes de AcuityTec obtienen:
Detección de Fraude Más Precisa, Márgenes Más Fuertes
La garantía de identidad inicial y continua con análisis de comportamiento detecta amenazas más rápido que los sistemas por lotes, reduciendo tácticas de fraude como ATO y protegiendo su plataforma e ingresos.
Agilidad Operativa
Una sola API integra KYC, antifraude y análisis de comportamiento en un flujo continuo, eliminando silos y brindando la agilidad para adaptarse instantáneamente a medida que evolucionan las tácticas de fraude.
Tranquilidad Regulatoria
Acceso a un conjunto integral de KYC para requisitos de cumplimiento junto con registros auditables de verificaciones pKYC y AML para agilizar el cumplimiento y respaldar informes de actividades sospechosas ante organismos reguladores.
Inteligencia de Amenazas Procesable
El análisis detecta redes de fraude y grupos de cuentas mula, informando actualizaciones de reglas y controles preventivos para mantenerse por delante de los atacantes.
Conclusión:
A medida que las tácticas de fraude se vuelven cada vez más sofisticadas, impulsadas por deepfakes con IA, bots de relleno de credenciales y redes globales de cuentas mula, las empresas necesitan más que soluciones puntuales. El motor de riesgo de aprendizaje automático y KYC perpetuo de múltiples fuentes de AcuityTec verifica continuamente identidades, asegura transacciones y anticipa esquemas emergentes. Con cada inicio de sesión, depósito o retiro, las organizaciones fortalecen la confianza del cliente, recuperan ingresos y protegen su estrategia antifraude, permitiendo a líderes de fintech, iGaming y comercio electrónico escalar de forma segura en un panorama de amenazas en constante cambio.
¿Listo para asegurar su negocio con KYC perpetuo y defensa adaptativa contra el fraude? Contáctenos hoy para obtener más información o programar una demostración personalizada, y le conectaremos con su representante de cuenta dedicado.